Premier rendez-vous avec un CGP : à quoi s'attendre, quoi préparer, quoi demander

Beaucoup de gens repoussent le rendez-vous avec un CGP parce qu'ils ne savent pas ce qui les attend. Peur de ne pas comprendre, peur d'être jugé, peur d'être poussé à acheter quelque chose. Voici ce qui se passe vraiment.

## Ce qui se passe pendant le premier rendez-vous chez 101 Réseau

Le premier rendez-vous dure 30 minutes. Il est gratuit et sans engagement. Aucun produit n'est vendu pendant cette séance.

On commence par écouter : votre situation, vos revenus, votre épargne actuelle, vos projets. Achat immobilier, retraite, investissement, relation bancaire — on part de ce qui vous préoccupe.

Ensuite on pose un diagnostic simple : qu'est-ce qui fonctionne, qu'est-ce qui peut être amélioré, quelles sont les priorités.

Vous repartez avec au moins une chose concrète à faire ou à comprendre.

## Ce que vous pouvez préparer pour que ce soit utile

Vos revenus nets mensuels approximatifs. Votre épargne actuelle et où elle est placée. Vos crédits en cours si vous en avez. Votre projet principal : achat immobilier, optimisation fiscale, retraite, autre.

Pas besoin de documents officiels pour ce premier échange. C'est une conversation, pas un audit.

## Les questions à poser

Comment êtes-vous rémunéré ? Un CGP sérieux répond clairement à cette question. Comment êtes-vous réglementé ? Il doit pouvoir vous donner son numéro ORIAS. Quelle est votre indépendance vis-à-vis des banques et assureurs ?

## Ce que ça ne coûte pas de faire

Un premier rendez-vous ne vous engage à rien. Vous pouvez repartir sans suite si ça ne correspond pas à vos attentes. Dans tous les cas, vous aurez une vision plus claire de votre situation.

→ Prendre rendez-vous — c'est offert, sans engagement, et ça prend 30 minutes.